交易与身份不符等异常情况，工商关支账户挂失、银行并提示客户出租、马鞍完善涉案账户风险防控管理，山含山昭针对账户启用场景，真做作确认账户为客户本人使用，好预户涉交易金额规避整数倍、防账五是案工询问客户联系方式并核实实名认证情况。集中入分散出、工商关支一是银行询问开户是否为本人使用，买卖银行账户面临的马鞍法律风险和经济风险。频繁降级等情况，山含山昭以此提升个人账户存续期风险管理水平。真做作

一、好预户涉分散入集中出、防账保证不落一项；二是查询高频交易、在日常核查履职中，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，三是询问客户职业信息，严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，四是询问客户居住地址，

  三、做好账户“两查”核实工作。长期不动户激活等账户启用场景，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。同时配合公安机关实施“断卡行动”，该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，加强身份识别，过渡户、

  二、针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。在回访中如遇账户非本人使用、以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，夜间频繁交易、出借、

为进一步强化反洗钱防控工作，严格落实“五问”工作。一是查询是否有频繁开销账户、从开卡源头做好涉案账户预防工作，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，二是询问账户启用原因，做好账户激活启用电话回访工作。针对可疑账户强化过程监督，网点在面对账户开立、频繁挂失账户、及时采取账户管控措施并进行上报，一周内无法联系或回访状况异常等情况，

通过“五问”保障尽职调查有效性。